Mal hier versichern, mal dort etwas anlegen – das ist nicht das, was Experten unter einer durchdachten Finanzplanung verstehen. Wenn Sie mit uns Ihre Zukunft sinnvoll planen, wird zunächst der Ist-Zustand analysiert: Haben Sie bisher schon etwas angelegt? Haben Sie für bestimmte Bereiche Versicherungen abgeschlossen?

Wir untersuchen systematisch, in welchen Bereichen Sie bereits vorgesorgt haben, und klären ab, ob Sie eventuell zu viel des Guten getan haben oder ob noch Lücken bestehen. Bei vorhandenen Wertpapier- und Kapitalanlagen überprüfen wir, ob das Chance-/Risikoverhältnis in Einklang steht. Nach Bestandsaufnahme Ihrer persönlichen Situation beziehen wir Ihre Wünsche, Pläne und Ziele ein. Wollen Sie Eigentum erwerben, ein Auto kaufen oder planen Sie eine größere Urlaubsreise, für die Geld zur Verfügung stehen muss? Alle diese Angaben werten wir anschließend aus und entwickeln Ihren individuellen Finanzplan. So sind Ihre zukünftigen Finanzen optimal auf Ihre finanziellen Voraussetzungen und Ihre Lebensziele ausgerichtet.

Finanz- und Vorsorgeplanung – mit uns eine runde Sache

Das persönliche Erstgespräch bildet die Ausgangssituation. Hier steht die individuelle Bedarfsermittlung im Vordergrund. Durch die gründliche IST-Analyse der finanziellen Situation erhalten wir einen umfassenden Überblick. Im weiteren Schritt beziehen wir individuelle Wünsche, Ziele und Vorhaben mit ein, bevor ein persönliches Vorsorge- und Finanzkonzept vorgeschlagen wird.

Nach der Umsetzung begleiten wir Sie auf allen Stationen Ihres „Finanzfahrplanes“ mit regelmäßigen Check-ups, denn eventuelle Veränderungen Ihrer Lebensumstände (z.B. Vermögensmehrung durch Erbfall oder Schenkung, berufliche oder familiäre Veränderungen) können und müssen Ihrer Finanzplanung im aktiven Betreuungsprozess angepasst werden.

Ein von uns angebotener Check-up stellt fortwährend sicher, dass die eingeschlagene Finanzstrategie mit Ihren jeweils aktuellen persönlichen Zielen und Wünschen übereinstimmt. Die Finanzplanung bildet somit einen dynamischen und in sich geschlossenen Prozess, um Ihre Zukunft finanziell zu sichern und zu optimieren.